建行徐州新沂支行成功拦截一起电信网络诈骗 挽损10万元

       建设银行徐州新沂新华路支行充分发挥警银协作机制优势，凭借敏锐的专业洞察力和灵活的应对措施，识别一笔为外汇交易为新模式的涉诈资金转移方式，成功拦截了一起电信网络诈骗，为客户挽回10万元资金损失，守住了防范电信诈骗的最后一道防线。

       2025年7月3日上午，一名63岁的老年客户汪某来到新沂新华路支行，声称要把银行卡内已购汇美元结汇成人民币用来归还他人借款。经办柜员细心地查询了该客户银行卡的交易情况，发现在2025年06月23日至06月25日三天频繁售汇，将人民币兑换成美元后转出，已成功转出两笔，涉及金额人民币三万余元，另有一笔交易冲正，涉及人民币十万元，系统已将该卡设置为暂停非柜面状态。柜员立即通知营运主管进行双人研判。在与客户沟通过程中，客户情绪激动，且不断通过手机与他人联系。

       客户先称自己汇出的美元用于给儿子到越南旅游使用，后又称有朋友在马来西亚，找朋友代购奢侈品包包、手表等物品，均为面谈交易。工作人员再次追问，客户再次改口称朋友在印度尼西亚，代购来的奢侈品也都转手卖给其他同事或朋友，并无法提供相应的聊天记录、通话记录或转账记录等，同时阻止网点工作人员联系其家属核实情况。

       客户前后说法不一，年纪较大，并不熟悉手机银行操作，但却在他人指导下进行结售汇操作并汇出，且自述所购奢侈品情况与本人年龄、身份信息不符，凭借职业敏感性和反诈经验，营运主管当即判断此交易存在电信网络诈骗风险。秉持“守护客户财产安全”的责任意识，第一时间将这一高度可疑线索上报至反诈中心。

       经反诈中心核查，确认客户汪某正在遭受电信网络诈骗。经民警现场核对聊天记录及相关信息，原来汪某是在诈骗分子的诱导下载APP进行刷单返利，从而落入圈套。在工作人员和民警的耐心劝导下，客户汪某终于如梦初醒，十万元资金最终没有离开自己的“钱袋”。

       面对警方和客户的称赞，该行负责人表示：“银行作为资金流转的关键环节，是防范电信诈骗的最后一道防线。今后将继续深化警银合作机制，加强反诈知识的学习与培训，持续优化风险防控体系，彰显建行担当，守护好客户的‘钱袋子’，为构建和谐稳定金融环境贡献力量。”（李凯 祁奇）